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年内接3.03亿元罚单 支付机构“入冬”

所属分类:时事聚焦    发布时间: 2020-11-25    作者:兰州博路培训学校
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针对第三方支付违规问题,今年依旧延续了往年的严监管态势。11月24日,据北京商报记者不完全统计,年内央行已对支付机构开出至少59张罚单,罚没金额达3.03亿元,是去年总额的2倍,其中有近半罚单涉及到“双罚”,有机构员工.高被罚65万元,除了机构层面的处罚,监管对违规责任人的处罚力度也在加大。
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罚没总额翻倍
虽然罚单数量较去年有所减少,但今年的罚单金额却呈现加码趋势。北京商报记者统计发现,年内第三方支付行业已收到至少59张监管罚单,被罚没金额合计3.03亿元,刷新往年罚单总额新高,是去年总额的2倍。
罚单总额刷新高主要是由于大额罚单的增多。具体来看,59张罚单中,包括1张亿元级罚单、5张千万元级罚单以及10张百万元级罚单。其中,商银信公司涉16项违规行为,于4月29日被央行一次性罚没1.16亿元,刷新支付罚单.高纪录。此外,包括银盈通支付、开联通支付、新浪支付、裕福支付等机构也因反洗钱问题被央行开出千万元级罚单。
除了巨额罚单外,也不乏有机构沦为罚单“常客”,海科融通公司就是其中一家。根据央行披露,该公司在近两个月已被央行处罚3次,所涉问题主要包括违反银行卡收单业务相关法律规定,未按规定履行客户身份识别义务,未严格落实商户实名制,未按规定建立特约商户信息管理、检查等制度,未按规定设置收单账户等。
比较来看,2019年央行对第三方支付机构共开出103张罚单,罚没金额合计超过1.32亿元,涉及55家支付机构,其中包括2张千万元级以上罚单、11张百万元级罚单。整体来看,尽管处罚频次高,但是处罚金额也较为“稳定”,大多在百万元之内。
“罚单减少、处罚金额增多,反映出支付行业从重从严监管的态势。”麻袋研究院高级研究员苏筱芮告诉北京商报记者,从处罚金额、频次等来看,年内支付罚单具有如下特征:一是处罚频次增加,伴随着监管顶层制度的日益完善和监管科技水平的精进,违规机构的“小动作”已难以藏身;二是金额屡破新高,对于违规情形恶劣、违规次数较多的“累犯”型机构,监管通过重罚表明其根治乱象的决心。
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